1. Noteikumi nosaka:

1.1. dokumentus, kas jaundibināmai krājaizdevu sabiedrībai jāiesniedz speciālās atļaujas (licences) krājaizdevu sabiedrības darbībai (turpmāk – licence) saņemšanai, un licences izsniegšanas kārtību;

1.2. kārtību, kādā krājaizdevu sabiedrība informē Latvijas Banku par krājaizdevu sabiedrības valdes priekšsēdētāja, valdes locekļa, padomes priekšsēdētāja, padomes locekļa, revīzijas komisijas priekšsēdētāja un locekļa (turpmāk kopā – amatpersona) amata kandidātu, un kārtību, kādā Latvijas Banka izvērtē minēto informāciju;

1.3. iesniedzamos dokumentus un kārtību, kādā Latvijas Banka izvērtē jaunu, līdz šim neveiktu finanšu pakalpojumu sniegšanu vai būtiskus grozījumus finanšu pakalpojumu sniegšanā.

2. Latvijas Republikā izstrādātos un apstiprinātos dokumentus un to kopijas noformē saskaņā ar Ministru kabineta apstiprināto dokumentu izstrādāšanas un noformēšanas noteikumu prasībām.

3. Ārvalstu fizisko un juridisko personu dokumentus legalizē, ja vien Latvijas Republikas likumos vai Latvijas Republikas Saeimas apstiprinātajos starptautiskajos līgumos nav noteikta cita kārtība. Dokumentiem svešvalodās jābūt ar tulkojumu latviešu valodā vai valodā, ko lieto starptautisko finanšu jomā.

4. Ja iesniegumu vai citu dokumentu izskatīšanas laikā šajos noteikumos minētajos Latvijas Bankai iesniedzamajos dokumentos tiek izdarīti grozījumi, krājaizdevu sabiedrība nekavējoties iesniedz Latvijas Bankai attiecīgos precizētos dokumentus.

5. Krājaizdevu sabiedrība var neiesniegt Latvijas Bankai dokumentus, kuri ir iegūstami no Latvijas Republikas publiskajiem reģistriem.

6. Ja šajos noteikumos noteiktajos gadījumos jāiesniedz dokumenti, kuri jau ir Latvijas Bankas rīcībā un kuros ietvertajā informācijā nav notikušas izmaiņas, tad tos neiesniedz atkārtoti un iesniegumā Latvijas Bankai norāda, ka attiecīgie dokumenti jau ir iesniegti Latvijas Bankai un tajos ietvertajā informācijā no iesniegšanas brīža nav notikušas izmaiņas.

7. Jaundibināma krājaizdevu sabiedrība licences saņemšanai iesniedz Latvijas Bankai šādus dokumentus:

7.1. iesniegumu, kurā uzskaitīti tam pievienotie dokumenti;

7.2. krājaizdevu sabiedrības dibināšanas līgumu;

7.3. krājaizdevu sabiedrības statūtus;

7.4. kredītiestādes izziņu, kas apliecina krājaizdevu sabiedrības dibināšanas pamatkapitāla iemaksu;

7.5. dokumentus, kas sniedz skaidru priekšstatu par plānoto krājaizdevu sabiedrības darbību un tai atbilstošu organizāciju, saskaņā ar šo noteikumu 8. un 9. punkta prasībām;

7.6. krājaizdevu sabiedrības dibinātāju sarakstu (1. pielikums);

7.7. krājaizdevu sabiedrības amatpersonas kandidatūru raksturojošos dokumentus:

7.7.1. paziņojumu (2. pielikums);

7.7.2. izvērstu profesionālo biogrāfiju (CV par pēdējiem 10 gadiem, norādot arī ieņemamos amatus, pilnvaru apjomu un veiktās funkcijas);

7.7.3. izglītības dokumentu kopijas;

7.7.4. amatpersonas amata kandidāta apliecinājumu par iepazīšanos ar personas datu apstrādes kārtību (3. pielikums).

8. Krājaizdevu sabiedrības darbības ekonomiskajā pamatojumā atspoguļo krājaizdevu sabiedrības plānoto darbību un finansiālo prognozi turpmākajiem trim darbības gadiem (sabiedrības budžetu, bilanci, peļņas vai zaudējumu aprēķinu, kapitāla pietiekamības aprēķinu), krājaizdevu sabiedrības biedriem sniedzamo finanšu pakalpojumu plānu un citu informāciju, kuru krājaizdevu sabiedrības dibinātāji uzskata par nepieciešamu.

9. Krājaizdevu sabiedrība iesniedz to iekšējās kontroles sistēmas izveidošanai nepieciešamo pamatelementu un procesu aprakstu, kuri ir būtiski krājaizdevu sabiedrības darbībai un kvalitatīvai finanšu pakalpojumu sniegšanai, ievērojot biedru intereses, tas ir, šādus dibinātāju apstiprinātus dokumentus:

9.1. krājaizdevu sabiedrības organizatorisko struktūru ar skaidri norādītiem krājaizdevu sabiedrības atbildīgo darbinieku (amatpersonu) pienākumiem un pilnvarām (tai skaitā revīzijas komisijas priekšsēdētāja un locekļa pienākumiem, pilnvarām un pakļautību);

9.2. būtisko risku pārvaldīšanas politikas un kontroles procesa aprakstu;

9.3. grāmatvedības politiku un uzskaites organizācijas galvenos principus;

9.4. informācijas sistēmu drošības noteikumus.

10. Latvijas Banka izsniedz licenci triju darbdienu laikā no dienas, kad no krājaizdevu sabiedrības saņemts Latvijas Republikas Uzņēmumu reģistra lēmums par tās reģistrāciju Latvijas Republikas Uzņēmumu reģistrā. Krājaizdevu sabiedrības nosaukuma (firmas) maiņas gadījumā Latvijas Banka krājaizdevu sabiedrībai izsniegto licenci pārreģistrē triju darbdienu laikā pēc krājaizdevu sabiedrības iesnieguma saņemšanas.

11. Par amatpersonas amata kandidātu, 30 dienas pirms tas sāk pildīt savus pienākumus, krājaizdevu sabiedrība iesniedz Latvijas Bankai šādus dokumentus:

11.1. rakstveida iesniegumu, kurā uzskaitīti visi tam pievienotie dokumenti;

11.2. krājaizdevu sabiedrības kompetentas pārvaldes institūcijas sapulces (sēdes) protokola kopiju vai tā projektu, kas satur lēmumu vai apliecina nodomu izvirzīt amatpersonas amata kandidātu attiecīgajam amatam;

11.3. amatpersonas amata kandidātu raksturojošos dokumentus:

11.3.1. paziņojumu (2. pielikums);

11.3.2. izvērstu profesionālo biogrāfiju (CV vismaz par pēdējiem 10 gadiem, norādot arī amatus, pilnvaru apjomu un veiktās funkcijas, tai skaitā padoto darbinieku skaitu);

11.3.3. izglītības dokumentu kopijas;

11.4. ja amatpersonas amata kandidāts ir nerezidents, – valsts kompetentas institūcijas izsniegtu dokumentu, kas apliecina, ka tas:

11.4.1. nav sodīts par tīša noziedzīga nodarījuma izdarīšanu (neatkarīgi no sodāmības dzēšanas vai noņemšanas);

11.4.2. nav saukts pie kriminālatbildības par tīša noziedzīga nodarījuma izdarīšanu vai nav persona, pret kuru kriminālprocess ir izbeigts uz nereabilitējoša pamata;

11.5. amatpersonas amata kandidāta apliecinājumu par iepazīšanos ar personas datu apstrādes kārtību (3. pielikums).

12. Ja amatpersona ir ievēlēta tajā pašā amatā atkārtoti, krājaizdevu sabiedrība 10 darbdienas pēc šādas ievēlēšanas rakstveidā informē par to Latvijas Banku un iesniedz Latvijas Bankai šo noteikumu 11.2. un 11.4. apakšpunktā minētos dokumentus.

13. Šo noteikumu 12. punktā noteiktās prasības krājaizdevu sabiedrībai nepiemēro, ja Latvijas Bankai iepriekš sniegtā informācija par atkārtoti ievēlētu amatpersonu ir mainījusies un šādas pārmaiņas var ietekmēt šīs amatpersonas piemērotības novērtējumu. Šādā gadījumā krājaizdevu sabiedrība Latvijas Bankai iesniedz visus šo noteikumu 11. punktā norādītos dokumentus.

14. Par jauna, līdz šim neveikta finanšu pakalpojumu sniegšanu krājaizdevu sabiedrība iesniedz Latvijas Bankai šādus dokumentus:

14.1. rakstveida iesniegumu, kurā uzskaitīti visi tam pievienotie dokumenti;

14.2. plānotā finanšu pakalpojuma sniegšanas un ar to saistīto risku pārvaldīšanas politiku vai procedūru (jaunā finanšu pakalpojuma aprakstu un ar šo pakalpojumu saistīto risku ietekmes, tai skaitā uz krājaizdevu sabiedrības darbību raksturojošiem rādītājiem, izvērtējumu).

15. Ja krājaizdevu sabiedrība plāno sniegt jaunu, līdz šim neveiktu finanšu pakalpojumu – kreditēšanas pakalpojumu Krājaizdevu sabiedrību likuma 5. panta piektās daļas 2. un 3. punktā minētajām personām –, krājaizdevu sabiedrība papildus šo noteikumu 14. punktā noteiktajam iesniedz šādus dokumentus (ja nepieciešams, norādot attiecīgo dokumenta daļu (piemēram, nodaļu vai lappusi)):

15.1. aktuālo pašu kapitāla apmēra aprēķinu atbilstoši Krājaizdevu sabiedrību likuma 14. panta otrajai daļai, kas apliecina, ka krājaizdevu sabiedrībai ir vismaz Krājaizdevu sabiedrību likuma 21.¹ panta 2. punktā noteiktais pašu kapitāla minimālais apmērs;

15.2. izrakstu no krājaizdevu sabiedrības biedru reģistra, kas apliecina, ka tās aktuālais biedru skaits atbilst Krājaizdevu sabiedrību likuma 21.¹ panta 1. punktā noteiktajam minimālajam biedru skaitam;

15.3. kredītpolitiku un attiecīgās procedūras, kas izstrādātas saskaņā ar Krājaizdevu sabiedrību likuma 19. panta ceturto daļu un Latvijas Bankas noteikumiem, kuri nosaka krājaizdevu sabiedrību kredītriska pārvaldīšanas prasības;

15.4. krājaizdevu sabiedrības stratēģiju (vai darbības plānu), kurā ietverts plānotais kreditēšanas apjoms (kredītportfeļa struktūra, koncentrācijas limiti un šo pakalpojumu saistīto risku pārvaldīšana);

15.5. krājaizdevu sabiedrības kompetentas pārvaldes institūcijas sapulces protokola izrakstu (kopiju) par to, kuru no krājaizdevu sabiedrības valdes locekļiem ieceļ par personu, kura ir atbildīga par kreditēšanas pakalpojumiem;

15.6. šo noteikumu 15.5. apakšpunktā minētā krājaizdevu sabiedrības valdes locekļa kompetenču atbilstības izvērtējumu.

16. Ja krājaizdevu sabiedrība būtiski groza savu finanšu pakalpojumu sniegšanas kārtību, tā iesniedz Latvijas Bankai rakstveida iesniegumu un to dokumentu grozījumus, kuri nosaka finanšu pakalpojumu sniegšanas kārtību.

17. Latvijas Banka piecu darbdienu laikā no dienas, kad saņemti šo noteikumu 14. un 15. punktā minētie dokumenti, izvērtē, vai ir iesniegti visi nepieciešamie dokumenti atbilstoši šo noteikumu prasībām.

18. Ja iesniegtā informācija vai dokumenti ir nepilnīgi, Latvijas Banka rakstveidā informē iesniedzēju par konstatētajām nepilnībām.

19. Atzīt par spēku zaudējušiem Latvijas Bankas 2024. gada 2. septembra noteikumus Nr. 313 "Krājaizdevu sabiedrību licencēšanas un to amatpersonu piemērotības izvērtēšanas kārtība" (Latvijas Vēstnesis, 2024, Nr. 172).

20. Noteikumi stājas spēkā 2025. gada 1. oktobrī.