Teksta versija
LATVIJAS REPUBLIKAS TIESĪBU AKTI
uz sākumu
Izvērstā meklēšana
Autorizēties
savam kontam

Kādēļ autorizēties vai reģistrēties?
 
Attēlotā redakcija
Saeima ir pieņēmusi un Valsts
prezidents izsludina šādu likumu:
Kredītu reģistra likums
I nodaļa
Vispārīgie noteikumi

1.pants. Likumā ir lietoti šādi termini:

1) finanšu pakalpojums ar kredītrisku — savā vai citas personas labā sniegts līzings, faktorings, aizdevums (kredīts) vai citāda naudas nodošana vai naudas nodošanas apsolījums ar pienākumu to atdot;

2) Kredītu reģistra dalībnieks (turpmāk — reģistra dalībnieks) — komersants, kas Latvijā sniedz finanšu pakalpojumus ar kredītrisku vai kas Latvijā pārņem prasījuma tiesības, kuras izriet no finanšu pakalpojumiem ar kredītrisku, un kurš ir viens no šādiem komersantiem:

a) Latvijā reģistrēta kredītiestāde un tai līdzvērtīgs citā valstī reģistrēts komersants, kurš Latvijā atvēris filiāli,

b) Latvijā reģistrēta komercsabiedrība, kurai Kredītiestāžu likuma izpratnē ir ciešas attiecības ar Latvijā reģistrētu kredītiestādi vai tai līdzvērtīgu citā valstī reģistrētu komersantu,

c) citā valstī reģistrēts šā panta 2.punkta “b” apakšpunktā minētajai komercsabiedrībai līdzvērtīgs komersants, kurš Latvijā atvēris filiāli,

d) Latvijā reģistrēta krājaizdevu sabiedrība,

e) Latvijā reģistrēts komersants, kuram ir tiesības veikt apdrošināšanu, un tam līdzvērtīgs citā valstī reģistrēts komersants, kurš Latvijā atvēris filiāli;

f) Latvijā reģistrēta valsts kapitālsabiedrība, kas dibināta un darbojas kā akciju sabiedrība un pilda īpašu uzdevumu — ievieš valsts attīstības un atbalsta programmas (turpmāk — Attīstības finanšu institūcija);

3) reģistra dalībnieks ar ierobežotu statusu (turpmāk — ierobežots reģistra dalībnieks) — komersants, kas zaudējis reģistra dalībnieka statusu un līdz reģistra dalībnieka statusa zaudēšanas dienai iekļāvis Kredītu reģistrā (turpmāk — reģistrs) ziņas par klienta vai klienta galvinieka saistībām, ja tās nav izbeigušās vai ja no klienta līguma vai klienta galvinieka līguma izrietošās tiesības un saistības vai prasījuma tiesības nav nodotas citai personai;

4) bijušais reģistra dalībnieks — komersants, kas:

a) zaudējis reģistra dalībnieka statusu, ja reģistra dalībnieka statusa zaudēšanas dienā visas klienta vai klienta galvinieka saistības, par kurām attiecīgais reģistra dalībnieks iekļāvis reģistrā ziņas, ir izbeigušās vai ja no klienta līguma vai klienta galvinieka līguma izrietošās tiesības un saistības vai prasījuma tiesības nodotas citai personai,

b) zaudējis ierobežota reģistra dalībnieka statusu;

5) klients — persona, kura, pamatojoties uz rakstveida līgumu, Latvijā saņem finanšu pakalpojumu ar kredītrisku (turpmāk — klienta līgums) vai pret kuru, pamatojoties uz rakstveida līgumu, Latvijā pārņem no klienta līguma izrietošas prasījuma tiesības. Par klientu nav uzskatāma centrālā banka, kredītiestāde, krājaizdevu sabiedrība, elektroniskās naudas iestāde, naudas tirgus fonds Ieguldījumu pārvaldes sabiedrību likuma izpratnē, kā arī sākotnējā publisko tiesību juridiskā persona;

6) klienta saistības — klienta līgumā noteiktie pastāvošie un iespējamie klienta samaksas pienākumi;

7) iespējamais klients — persona:

a) kura reģistra dalībniekam iesniegusi rakstveida pieteikumu, izsakot nodomu kļūt par klientu,

b) pret kuru reģistra dalībnieks, noslēdzot rakstveida vienošanos ar citu tiesību subjektu, izteicis nodomu no šā tiesību subjekta Latvijā pārņemt no klienta līguma izrietošas tiesības un saistības vai prasījuma tiesības;

8) klienta galvinieks — persona, kura, pamatojoties uz rakstveida līgumu (garantiju), tajā noteiktajā apmērā Latvijā uzņēmusies pienākumu atbildēt par klienta saistībām, klientu no tām neatbrīvojot (turpmāk — klienta galvinieka līgums), vai pret kuru, pamatojoties uz rakstveida līgumu, Latvijā pārņem no klienta galvinieka līguma izrietošas prasījuma tiesības. Par klienta galvinieku nav uzskatāma centrālā banka, kredītiestāde, krājaizdevu sabiedrība, elektroniskās naudas iestāde, naudas tirgus fonds Ieguldījumu pārvaldes sabiedrību likuma izpratnē, kā arī sākotnējā publisko tiesību juridiskā persona;

9) klienta galvinieka saistības — klienta galvinieka līgumā noteiktie pastāvošie un iespējamie klienta galvinieka samaksas pienākumi;

10) iespējamais klienta galvinieks — persona:

a) kura reģistra dalībniekam iesniegusi rakstveida pieteikumu, izsakot nodomu kļūt par klienta galvinieku,

b) pret kuru reģistra dalībnieks, noslēdzot rakstveida vienošanos ar citu tiesību subjektu, izteicis nodomu no šā tiesību subjekta Latvijā pārņemt no klienta galvinieka līguma izrietošas tiesības un saistības vai prasījuma tiesības;

101) iespējamais akreditīva (kredītvēstules) pakalpojuma saņēmējs — persona, kura reģistra dalībniekam iesniegusi rakstveida pieteikumu, izsakot nodomu Latvijā saņemt pakalpojumu, ar kuru reģistra dalībnieks uzņemas pienākumu noteiktā apmērā atbildēt par šīs vai citas personas parādu pret šīs personas un reģistra dalībnieka noteiktiem dokumentiem un kuru reģistra dalībnieks sniedz savā vai citas personas labā;

102) iespējamais galvojuma (garantijas) pakalpojuma saņēmējs — persona, kura reģistra dalībniekam iesniegusi rakstveida pieteikumu, izsakot nodomu Latvijā saņemt pakalpojumu, ar kuru reģistra dalībnieks uzņemas pienākumu noteiktā apmērā atbildēt par šīs vai citas personas parādu un kuru reģistra dalībnieks sniedz savā vai citas personas labā;

11) patērētāja kreditors — persona, kas nodarbojas ar patērētāja kreditēšanu:

a) fiziskā persona, kuras deklarētā dzīvesvietas adrese ir Eiropas Savienības vai Eiropas Ekonomikas zonas valstī,

b) Eiropas Savienības vai Eiropas Ekonomikas zonas valstī reģistrēta persona, kura nav reģistra dalībniece, un tai līdzvērtīga citā valstī reģistrēta persona, kura Eiropas Savienības vai Eiropas Ekonomikas zonas valstī atvērusi filiāli;

12) vispārīgās ziņas — reģistrā iekļautās ziņas par klienta un klienta galvinieka saistībām (tai skaitā šīs ziņas raksturojošā informācija, finanšu tirgus dalībnieku uzraudzības un makroekonomiskās analīzes ziņas un datums, kurā šīs ziņas reģistrā iekļautas vai labotas), izņemot periodiskās ziņas;

13) periodiskās ziņas — reģistrā iekļautās ziņas par klienta un klienta galvinieka saistībām (tai skaitā šīs ziņas raksturojošā informācija, finanšu tirgus dalībnieku uzraudzības un makroekonomiskās analīzes ziņas un datums, kurā šīs ziņas reģistrā iekļautas vai labotas), kuras reģistrā tiek iekļautas tikai uz noteikta perioda beigām;

14) finanšu tirgus dalībnieku uzraudzības un makroekonomiskās analīzes ziņas — vispārīgās un periodiskās ziņas, kuras reģistrā iekļauj tikai tādēļ, lai veicinātu finanšu tirgus dalībnieku uzraudzību un makroekonomisko analīzi, un kuru izpaušana citam reģistra dalībniekam, citam ierobežotam reģistra dalībniekam, patērētāja kreditoram, klientam, klienta galviniekam, citai institūcijai vai personai var radīt kaitējumu reģistra dalībniekam, ierobežotam reģistra dalībniekam vai bijušajam reģistra dalībniekam, atklājot attiecīgā reģistra dalībnieka, ierobežota reģistra dalībnieka vai bijušā reģistra dalībnieka ierobežotas pieejamības informāciju, vai apdraudēt klienta vai klienta galvinieka saistību raitu izpildi;

15) būtiska līdzdalība — personas vai vairāku personu (kuras uz vienošanās pamata rīkojas saskaņoti) tieši vai netieši iegūta līdzdalība, kas aptver 10 procentus un vairāk no komercsabiedrības pamatkapitāla daļu vai balsstiesīgo akciju skaita vai dod iespēju būtiski ietekmēt komercsabiedrības finanšu un darbības politikas noteikšanu;

16) kontrole — stāvoklis, kurā personai komercsabiedrībā ir izšķiroša ietekme uz līdzdalības pamata vai koncerna līguma pamata, un stāvoklis, kurā starp personu un komercsabiedrību pastāv analoģiskas attiecības;

17) meitas sabiedrība — komercsabiedrība, kuru kontrolē cita komercsabiedrība.

(Ar grozījumiem, kas izdarīti ar 30.01.2014. un 16.10.2014. likumu, kas stājas spēkā 12.11.2014.)

2.pants. Likuma mērķis ir:

1) sniegt ieguldījumu Latvijas finanšu stabilitātes veicināšanā, nodrošinot:

a) reģistra dalībniekam papildu iespējas novērtēt sava klienta, iespējamā klienta, klienta galvinieka, iespējamā klienta galvinieka, iespējamā akreditīva (kredītvēstules) pakalpojuma saņēmēja un iespējamā galvojuma (garantijas) pakalpojuma saņēmēja kredītspēju,

b) ierobežotam reģistra dalībniekam papildu iespējas novērtēt sava klienta un klienta galvinieka kredītspēju,

c) Finanšu un kapitāla tirgus komisijai papildu iespējas saņemt finanšu tirgus dalībnieku uzraudzībai nepieciešamās ziņas,

d) Latvijas Bankai papildu iespējas saņemt finanšu statistikai nepieciešamās ziņas,

e) Finanšu un kapitāla tirgus komisijai un Latvijas Bankai papildu iespējas saņemt makroekonomiskajai analīzei nepieciešamās ziņas;

2) sniegt ieguldījumu atbildīgas patērētāja kreditēšanas, kā arī atbildīgas un godprātīgas aizņemšanās veicināšanā, nodrošinot:

a) patērētāja kreditoram papildu iespējas novērtēt patērētāja kredītspēju,

b) reģistra dalībniekam papildu iespējas novērtēt to, vai attiecīgā reģistra dalībnieka klients un iespējamais klients ir patērētājs Patērētāju tiesību aizsardzības likuma izpratnē;

3) sniegt ieguldījumu valsts pārvaldes uzdevumu izpildes veicināšanā, nodrošinot valsts institūcijām papildu iespējas saņemt ziņas, kas nepieciešamas, lai veiktu analīzi normatīvajos aktos noteikto uzdevumu ietvaros, kā arī sniegt papildu iespējas finansiālās grūtībās nonākuša klienta un klienta galvinieka saistību izpildes veicināšanai;

4) sniegt ieguldījumu Eiropas Centrālo banku sistēmas uzdevumu izpildes veicināšanā.

(Ar grozījumiem, kas izdarīti ar 30.01.2014. un 16.10.2014. likumu, kas stājas spēkā 12.11.2014.)

3.pants. (1) Reģistrs ir valsts informācijas sistēma, un tās pārzinis ir Latvijas Banka.

(2) Latvijas Banka patstāvīgi uztur un attīsta reģistru, kā arī nosaka reģistra drošības pārvaldību, nodrošinot tā atbilstību šā likuma prasībām. Reģistrs nav iekļaujams integrētajā valsts informācijas sistēmā.

(3) Tehniskie līdzekļi, kas nodrošina reģistra darbību, ir Latvijas Bankas īpašums.

4.pants. (1) Reģistrā iekļautās ziņas, kas šā likuma 5.pantā noteiktajā kārtībā nav bijušas izpaustas un publiskotas, ir ierobežotas pieejamības informācija, kuru drīkst izmantot un izpaust tikai šajā likumā noteiktajos gadījumos un kārtībā.

(2) Latvijas Bankai ir tiesības izsniegt reģistrā iekļautās ziņas tikai šajā likumā noteiktajām personām šajā likumā noteiktajā kārtībā.

(3) Klientam un klienta galviniekam ir tiesības no reģistra saņemtās ziņas brīvi izpaust un citādi izmantot.

(4) Reģistra dalībniekam un ierobežotam reģistra dalībniekam ir tiesības no reģistra saņemtās ziņas izmantot tikai šajā likumā paredzētajam mērķim, izpaust attiecīgajam klientam un attiecīgajam klienta galviniekam, kā arī sniegt tiesai un šķīrējtiesai.

(5) Cita persona, kurai saskaņā ar šā likuma normām ir tiesības saņemt no reģistra ziņas, tās drīkst izmantot tikai šajā likumā paredzētajam mērķim, izpaust attiecīgajam klientam, attiecīgajam klienta galviniekam, reģistra dalībniekam vai ierobežotam reģistra dalībniekam, kas attiecīgās ziņas iekļāvis reģistrā.

(6) Izmantojot reģistrā iekļautās ziņas šajā likumā paredzētajam mērķim, Latvijas Bankai un Finanšu un kapitāla tirgus komisijai ir tiesības sniegt šīs ziņas Latvijas, kā arī citu valstu un Eiropas Savienības institūcijām.

(Ar grozījumiem, kas izdarīti ar 30.01.2014. likumu, kas stājas spēkā 20.02.2014.)

5.pants. Latvijas Bankai un Finanšu un kapitāla tirgus komisijai ir tiesības izpaust un publiskot reģistrā iekļautās ziņas apkopojuma un pārskata veidā tā, ka nav iespējams tieši vai netieši identificēt klientu, klienta galvinieku, reģistra dalībnieku vai ierobežotu reģistra dalībnieku un nav iespējams nodarīt kaitējumu valsts ekonomiskajām interesēm.

6.pants. Reģistrā iekļautajām ziņām ir informatīvs raksturs, un tās nepierāda klienta un klienta galvinieka saistību un to pārkāpumu esamību vai neesamību.

7.pants. Ziņas reģistrā iekļauj latviešu valodā. Tādas fiziskās personas vārdu un uzvārdu, kura nav Latvijas pilsonis vai nepilsonis, kā arī citā valstī reģistrētas personas nosaukumu reģistrā iekļauj, izmantojot latīņu alfabētu.

II nodaļa
Reģistrā iekļaujamās ziņas

8.pants. Reģistrā iekļaujamas ziņas par:

1) reģistra dalībnieka un ierobežota reģistra dalībnieka klientu, klienta saistībām un klienta saistību pārkāpumiem (tai skaitā šīs ziņas raksturojošā informācija un datums, kurā tās reģistrā iekļautas vai labotas);

2) reģistra dalībnieka un ierobežota reģistra dalībnieka klienta galvinieku, klienta galvinieka saistībām un klienta galvinieka saistību pārkāpumiem (tai skaitā šīs ziņas raksturojošā informācija un datums, kurā tās reģistrā iekļautas vai labotas);

3) reģistrā iekļauto ziņu pieprasīšanu.

(Ar grozījumiem, kas izdarīti ar 16.10.2014. likumu, kas stājas spēkā 12.11.2014.)

9.pants. Labojot un aktualizējot reģistrā iekļauto ziņu, dzēšama reģistrā iekļautā iepriekšējā ziņa.

10.pants. Latvijas Banka nosaka reģistrā iekļaujamo ziņu saturu un apjomu.

III nodaļa
Ziņu iekļaušana reģistrā

11.pants. (1) Ziņas par klientu, klienta saistībām un klienta saistību pārkāpumiem, kā arī ziņas par klienta galvinieku, klienta galvinieka saistībām un klienta galvinieka saistību pārkāpumiem reģistrā iekļauj reģistra dalībnieks. Reģistra dalībnieks aktualizē reģistrā iekļautās ziņas, ja tās mainās, izņemot periodiskās ziņas.

(2) Ierobežots reģistra dalībnieks iekļauj reģistrā ziņas par klientu, klienta saistībām un klienta saistību pārkāpumiem vai klienta galvinieku, klienta galvinieka saistībām un klienta galvinieka saistību pārkāpumiem, ja šis ierobežotais reģistra dalībnieks iekļāvis reģistrā ziņas par attiecīgo klientu un attiecīgajām klienta saistībām vai attiecīgo klienta galvinieku un attiecīgajām klienta galvinieka saistībām līdz reģistra dalībnieka statusa zaudēšanas dienai. Ierobežots reģistra dalībnieks aktualizē reģistrā iekļautās ziņas, ja tās mainās, izņemot periodiskās ziņas.

(3) Atkarībā no reģistrā iekļauto ziņu pieprasīšanas veida šā likuma 8.panta 3.punktā minētās ziņas reģistrā tiek iekļautas automātiski vai tās reģistrā iekļauj Latvijas Banka.

(Ar grozījumiem, kas izdarīti ar 16.10.2014. likumu, kas stājas spēkā 12.11.2014.)

12.pants. Reģistra dalībnieks vai ierobežots reģistra dalībnieks pirms ziņu par klienta vai klienta galvinieka saistību pārkāpumiem iekļaušanas reģistrā par to informē attiecīgo klientu vai klienta galvinieku.

13.pants. Termiņu un kārtību, kādā ziņas iekļaujamas reģistrā, nosaka Latvijas Banka.

IV nodaļa
Reģistrā iekļauto ziņu izsniegšana

14.pants. (1) Klientam un klienta galviniekam ir tiesības bez maksas saņemt reģistrā iekļautās ziņas par sevi. Klientam un klienta galviniekam nav tiesību saņemt finanšu tirgus dalībnieku uzraudzības un makroekonomiskās analīzes ziņas.

(2) Ja pēc klienta vai klienta galvinieka pieprasījuma reģistrā iekļautās ziņas izsniedz, nosūtot pa pastu, šis klients vai klienta galvinieks maksā Latvijas Bankai par pasta pakalpojumiem saskaņā ar pasta pakalpojuma sniedzēja tarifiem.

15.pants. (1) Reģistra dalībniekam ir tiesības saņemt reģistrā iekļautās ziņas, kas attiecas uz šādu personu:

1) šā reģistra dalībnieka klientu;

2) šā reģistra dalībnieka klienta galvinieku;

3) šā reģistra dalībnieka iespējamo klientu;

4) šā reģistra dalībnieka iespējamo klienta galvinieku;

5) personu, kurai ir būtiska līdzdalība tādā komercsabiedrībā, kura ir šā reģistra dalībnieka klients, klienta galvinieks, iespējamais klients vai iespējamais klienta galvinieks;

6) komercsabiedrību, kura ir šā reģistra dalībnieka klienta, klienta galvinieka, iespējamā klienta vai iespējamā klienta galvinieka meitas sabiedrība, un katru nākamo šādas meitas sabiedrības meitas sabiedrību;

7) komercsabiedrību, kurā šā reģistra dalībnieka klientam, klienta galviniekam, iespējamam klientam vai iespējamam klienta galviniekam ir būtiska līdzdalība;

8) šā reģistra dalībnieka klienta, klienta galvinieka, iespējamā klienta vai iespējamā klienta galvinieka padomes locekli un valdes locekli, ja tādas ir izveidotas;

9) šā reģistra dalībnieka iespējamo akreditīva (kredītvēstules) pakalpojuma saņēmēju;

10) šā reģistra dalībnieka iespējamo galvojuma (garantijas) pakalpojuma saņēmēju.

(11) Ja reģistra dalībnieks atsaka noslēgt klienta līgumu, klienta galvinieka līgumu, līgumu par akreditīva (kredītvēstules) pakalpojuma sniegšanu vai līgumu par galvojuma (garantijas) pakalpojuma sniegšanu vai atsaka pārņemt no klienta vai klienta galvinieka līguma izrietošas tiesības un saistības vai prasījuma tiesības, reģistra dalībniekam turpmāk nav tiesību saņemt reģistrā iekļautās ziņas, kas attiecas uz šā panta pirmajā daļā minēto personu. Reģistrā iekļautās ziņas, kas attiecas uz iespējamo akreditīva (kredītvēstules) pakalpojuma saņēmēju vai iespējamo galvojuma (garantijas) pakalpojuma saņēmēju, reģistra dalībniekam nav tiesību saņemt arī pēc līguma par attiecīgā pakalpojuma sniegšanu noslēgšanas.

(2) Reģistra dalībniekam nav tiesību saņemt:

1) cita reģistra dalībnieka vai cita ierobežota reģistra dalībnieka reģistrā iekļautās finanšu tirgus dalībnieku uzraudzības un makroekonomiskās analīzes ziņas;

2) ziņas, kas ļauj identificēt citu reģistra dalībnieku vai citu ierobežotu reģistra dalībnieku, kurš reģistrā iekļāvis šā panta pirmajā daļā minētās ziņas;

3) ziņas par reģistrā iekļauto ziņu pieprasīšanu, ko veicis cits reģistra dalībnieks, cits ierobežots reģistra dalībnieks, klients, klienta galvinieks, patērētāja kreditors vai cita persona.

(3) Ierobežotam reģistra dalībniekam ir tiesības saņemt reģistrā iekļautās ziņas par šā ierobežotā reģistra dalībnieka klientu un klienta galvinieku.

(4) Ierobežotam reģistra dalībniekam nav tiesību saņemt:

1) šā panta otrajā daļā minētās ziņas;

2) cita reģistra dalībnieka vai cita ierobežota reģistra dalībnieka reģistrā iekļautās ziņas par viņa klienta vai klienta galvinieka saistībām, ja tās ir izbeigušās vai ja no klienta līguma vai klienta galvinieka līguma izrietošās tiesības un saistības vai prasījuma tiesības nodotas citai personai;

3) cita reģistra dalībnieka vai cita ierobežota reģistra dalībnieka reģistrā iekļautās ziņas par viņa klienta vai klienta galvinieka saistību pārkāpumiem, kuri ir novērsti.

(5) Reģistra dalībniekam, kas ir kredītinformācijas lietotājs Kredītinformācijas biroju likuma izpratnē (turpmāk — kredītinformācijas lietotājs), ir tiesības saņemt šajā pantā noteiktās reģistrā iekļautās ziņas, kas attiecas uz šā panta pirmajā daļā minēto personu (izņemot finanšu tirgus dalībnieku uzraudzības un makroekonomiskās analīzes ziņas), arī ar kredītinformācijas biroja starpniecību. Ierobežotam reģistra dalībniekam, kas ir kredītinformācijas lietotājs, ir tiesības saņemt šajā pantā noteiktās reģistrā iekļautās ziņas, kas attiecas uz šā ierobežotā reģistra dalībnieka klientu vai klienta galvinieku (izņemot finanšu tirgus dalībnieku uzraudzības un makroekonomiskās analīzes ziņas), arī ar kredītinformācijas biroja starpniecību. Saņemtās ziņas kredītinformācijas birojs neizmanto citiem mērķiem kā vien šo ziņu nodošanai kredītinformācijas lietotājam nemainītā veidā un pēc nodošanas kredītinformācijas lietotājam tās neuzglabā.

(Ar grozījumiem, kas izdarīti ar 16.10.2014. likumu, kas stājas spēkā 12.11.2014. Piektā daļa stājas spēkā 01.07.2015. Sk. Pārejas noteikumu 6.punktu)

16.pants. (1) Patērētāja kreditoram ar fiziskās personas piekrišanu ir tiesības saņemt reģistrā iekļautās ziņas, kas attiecas uz šo fizisko personu.

(2) Patērētāja kreditoram nav tiesību saņemt:

1) finanšu tirgus dalībnieku uzraudzības un makroekonomiskās analīzes ziņas;

2) ziņas, kas ļauj identificēt reģistra dalībnieku vai ierobežotu reģistra dalībnieku, kurš reģistrā iekļāvis šā panta pirmajā daļā minētās ziņas;

3) ziņas par reģistrā iekļauto ziņu pieprasīšanu.

17.pants. Latvijas Banka nosaka klientam un klienta galviniekam, kā arī reģistra dalībniekam, ierobežotam reģistra dalībniekam un patērētāja kreditoram izsniedzamo reģistrā iekļauto ziņu apjomu, kā arī ziņu izsniegšanas un pasta izdevumu segšanas termiņu un kārtību.

18.pants. (1) Finanšu un kapitāla tirgus komisijai ir tiesības saņemt visas reģistrā iekļautās ziņas normatīvajos aktos noteikto uzdevumu īstenošanai, tai skaitā ziņas, kas nepieciešamas, lai atbilstoši normatīvajos aktos noteiktajai kompetencei pārbaudītu, vai reģistra dalībnieki ievēro reģistra darbību regulējošo normatīvo aktu prasības.

(2) Latvijas Bankai ir tiesības saņemt visas reģistrā iekļautās ziņas normatīvajos aktos noteikto uzdevumu īstenošanai, tai skaitā ziņas, kas nepieciešamas, lai atbilstoši normatīvajos aktos noteiktajai kompetencei pārbaudītu, vai reģistra dalībnieki un ierobežotie reģistra dalībnieki ievēro reģistra darbību regulējošo normatīvo aktu prasības.

(3) Termiņu un kārtību, kādā Finanšu un kapitāla tirgus komisijai izsniedzamas reģistrā iekļautās ziņas, nosaka Latvijas Banka.

19.pants. Ja pirms nodokļu revīzijas (audita) uzsākšanas Valsts ieņēmumu dienestam ir pamats uzskatīt, ka fiziskās personas (rezidenta) izdevumi varētu pārsniegt ienākumus, šim dienestam ir tiesības nodokļu revīzijas (audita) nepieciešamības analīzei, pamatojoties uz Valsts ieņēmumu dienesta ģenerāldirektora, viņa vietnieka vai Valsts ieņēmumu dienesta ģenerāldirektora pilnvarotā struktūrvienības vadītāja vai viņa vietnieka nodokļu administrēšanā rakstveida pieprasījumu, saņemt reģistrā iekļautās ziņas par attiecīgo klientu — fizisko personu (rezidentu) un viņa saistībām: šā klienta saistību veidu, sākuma datumu un beigu datumu, apjomu, atlikumu, periodu, reģistra dalībnieku vai ierobežotu reģistra dalībnieku, kas šīs ziņas iekļāvis reģistrā, kā arī informāciju par klientu skaitu attiecīgajai klienta saistībai.

20.pants. Reģistrā iekļautās ziņas par reģistra dalībnieku un ierobežotu reģistra dalībnieku, kas iekļāvis reģistrā ziņas par klientu un klienta galvinieku, un attiecīgā klienta un klienta galvinieka saistību sākuma datumu un beigu datumu normatīvajos aktos noteikto uzdevumu īstenošanai ir tiesības saņemt:

1) tiesai;

2) pirmstiesas izmeklēšanas iestādei un prokuratūrai;

3) operatīvās darbības subjektam;

4) Valsts ieņēmumu dienestam;

5) Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas dienestam;

6) Korupcijas novēršanas un apkarošanas birojam;

7) attiecīgā klienta vai klienta galvinieka maksātnespējas procesa administratoram, ja šis klients vai klienta galvinieks ir fiziskā persona.

(Ar grozījumiem, kas izdarīti ar 16.10.2014. likumu, kas stājas spēkā 12.11.2014.)

21.pants. (1) Latvijas Banka nekavējoties, bet ne vēlāk kā triju darbdienu laikā pēc rakstveida pieprasījuma saņemšanas bez maksas rakstveidā izsniedz šā likuma 19. un 20.pantā minētajām personām attiecīgajos pantos minētās reģistrā iekļautās ziņas.

(2) Ja likumā vai starptautiskajā līgumā paredzēts aizliegums par reģistrā iekļauto ziņu pieprasījumu informēt klientu, klienta galvinieku vai citas personas, ziņu pieprasījumā norādāms šis aizliegums un tā pamats. Latvijas Banka, izsniedzot reģistrā iekļautās ziņas, nedrīkst izpaust ziņas par šādu pieprasījumu.

(3) Šā likuma 19. un 20.pantā minētās personas ir atbildīgas par to, lai reģistrā iekļautās ziņas tiktu pieprasītas un izmantotas saskaņā ar šā likuma noteikumiem.

V nodaļa
Atbildība par ziņu apstrādi

22.pants. (1) Reģistra dalībnieks un ierobežots reģistra dalībnieks ir atbildīgs par to, ka:

1) iekļāvis reģistrā ziņas, kas pēc būtības atbilst klienta līgumam un klienta galvinieka līgumam;

2) iekļāvis reģistrā visas reģistra darbību regulējošos normatīvajos aktos noteiktās ziņas šajos normatīvajos aktos noteiktajā kārtībā;

3) pieprasījis reģistrā iekļautās ziņas šajā likumā noteiktajos gadījumos.

(2) Latvijas Banka ir atbildīga par reģistrā iekļauto ziņu atbilstību reģistra dalībnieka un ierobežota reģistra dalībnieka iekļautajām ziņām.

23.pants. Reģistra dalībniekam, ierobežotam reģistra dalībniekam un bijušajam reģistra dalībniekam ir pienākums viena mēneša laikā izskatīt klienta vai klienta galvinieka iesniegumu un sniegt atbildi uz to saistībā ar šā reģistra dalībnieka vai ierobežota reģistra dalībnieka:

1) reģistrā iekļauto ziņu atbilstību attiecīgā klienta līgumam vai attiecīgā klienta galvinieka līgumam;

2) izdarīto ziņu iekļaušanu reģistrā tā darbību regulējošos normatīvajos aktos noteiktajā kārtībā;

3) reģistrā iekļauto ziņu pieprasījumu, kas attiecas uz attiecīgo klientu vai klienta galvinieku.

24.pants. (1) Kļūdas gadījumā reģistra dalībnieks un ierobežots reģistra dalībnieks labo vai anulē reģistrā iekļautās ziņas. Šāda ziņu labošana vai anulēšana neatbrīvo reģistra dalībnieku un ierobežotu reģistra dalībnieku no šajā likumā noteiktās atbildības par ziņu apstrādi.

(2) Termiņu un kārtību, kādā reģistra dalībnieks un ierobežots reģistra dalībnieks labo vai anulē reģistrā iekļautās ziņas, nosaka Latvijas Banka.

(3) Ja reģistra dalībnieku vai ierobežotu reģistra dalībnieku likvidē, šā reģistra dalībnieka vai ierobežotā reģistra dalībnieka reģistrā iekļautās ziņas nav labojamas, aktualizējamas vai anulējamas, sākot ar attiecīgā reģistra dalībnieka vai ierobežotā reģistra dalībnieka likvidācijas pabeigšanas dienu.

(4) Bijušā reģistra dalībnieka reģistrā iekļautās ziņas nav labojamas, aktualizējamas vai anulējamas, izņemot šā panta piektajā daļā minētos gadījumus. Reģistrā iekļauto ziņu labošana vai anulēšana šā panta piektajā daļā minētajos gadījumos neatbrīvo bijušo reģistra dalībnieku no šajā likumā noteiktās atbildības par ziņu apstrādi.

(5) Latvijas Banka ne vēlāk kā piecu darbdienu laikā labo vai anulē ziņas, kuras bijušais reģistra dalībnieks kļūdaini iekļāvis reģistrā, ja:

1) bijušais reģistra dalībnieks un šā bijušā reģistra dalībnieka klients vai klienta galvinieks, vai persona, kas par tādu reģistrā norādīta kļūdaini, Latvijas Bankas noteiktajā kārtībā klātienē Latvijas Bankā paraksta abpusēju apliecinājumu par reģistrā kļūdaini iekļauto ziņu labošanu vai anulēšanu;

2) Latvijas Banka saņem apliecinājumu par reģistrā kļūdaini iekļauto ziņu labošanu vai anulēšanu, kas sastādīts notariāla akta veidā vai ko notariālā kārtībā parakstījis bijušais reģistra dalībnieks un šā bijušā reģistra dalībnieka klients vai klienta galvinieks, vai persona, kas par tādu reģistrā norādīta kļūdaini;

3) Latvijas Banka saņem likumīgā spēkā stājušos tiesas nolēmumu, ar kuru konstatēts no reģistrā iekļautajām ziņām pēc būtības atšķirīgs tiesību un pienākumu saturs attiecībā uz bijušā reģistra dalībnieka klientu vai klienta galvinieku, vai personu, kas par tādu reģistrā norādīta kļūdaini.

(Ar grozījumiem, kas izdarīti ar 16.10.2014. likumu, kas stājas spēkā 12.11.2014.)

25.pants. (1) Par tādu ziņu iekļaušanas kārtības pārkāpumu, kuru nevar novērst vai kuru reģistra dalībnieks, ierobežots reģistra dalībnieks vai bijušais reģistra dalībnieks nav novērsis un kura rezultātā nodarīts vai var tikt nodarīts būtisks kaitējums klienta vai klienta galvinieka, personas, kas par tādu reģistrā norādīta kļūdaini, cita reģistra dalībnieka, cita ierobežota reģistra dalībnieka, patērētāja kreditora vai valsts pārvaldes interesēm, vai par reģistrā iekļauto ziņu nepamatotu pieprasīšanu Latvijas Bankas valde izsaka reģistra dalībniekam, ierobežotam reģistra dalībniekam vai bijušajam reģistra dalībniekam brīdinājumu.

(2) Par tādu ziņu iekļaušanas kārtības pārkāpumu, kuru reģistra dalībnieks, ierobežots reģistra dalībnieks vai bijušais reģistra dalībnieks ir novērsis, ja reģistrā kļūdaini iekļautās ziņas līdz to labošanas vai anulēšanas brīdim ir saņēmis cits reģistra dalībnieks, cits ierobežots reģistra dalībnieks vai patērētāja kreditors un ir nodarīts būtisks kaitējums klienta vai klienta galvinieka, personas, kas par tādu reģistrā norādīta kļūdaini, cita reģistra dalībnieka, cita ierobežota reģistra dalībnieka vai patērētāja kreditora interesēm, Latvijas Bankas valde izsaka reģistra dalībniekam, ierobežotam reģistra dalībniekam vai bijušajam reģistra dalībniekam brīdinājumu.

(3) Par atkārtotu šā panta pirmajā vai otrajā daļā minēto ziņu iekļaušanas kārtības pārkāpumu vai par atkārtotu reģistrā iekļauto ziņu nepamatotu pieprasīšanu gada laikā Latvijas Bankas valde uzliek reģistra dalībniekam, ierobežotam reģistra dalībniekam vai bijušajam reģistra dalībniekam soda naudu 1400 līdz 7000 euro apmērā.

(4) Neatkarīgi no brīdinājuma izteikšanas vai soda naudas uzlikšanas reģistra dalībniekam, ierobežotam reģistra dalībniekam un bijušajam reģistra dalībniekam ir pienākums nekavējoties novērst ziņu iekļaušanas kārtības pārkāpumu.

(Ar grozījumiem, kas izdarīti ar 12.09.2013. likumu, kas stājas spēkā 01.01.2014.)

26.pants. (1) Ja reģistra dalībniekam, ierobežotam reģistra dalībniekam vai bijušajam reģistra dalībniekam uzliek soda naudu un Latvijas Bankas valde konstatē, ka līdz soda naudas uzlikšanai reģistra dalībnieks, ierobežots reģistra dalībnieks vai bijušais reģistra dalībnieks izdarījis divus vai vairāk ziņu iekļaušanas kārtības pārkāpumus, soda nauda uzliekama par visiem attiecīgajiem ziņu iekļaušanas pārkāpumiem kopā šā likuma 25.pantā paredzētās soda naudas ietvaros.

(2) Ja reģistra dalībniekam, ierobežotam reģistra dalībniekam vai bijušajam reģistra dalībniekam uzliek soda naudu un Latvijas Bankas valde konstatē, ka līdz soda naudas uzlikšanai reģistra dalībnieks, ierobežots reģistra dalībnieks vai bijušais reģistra dalībnieks divas vai vairāk reizes nepamatoti pieprasījis reģistrā iekļautās ziņas, soda nauda uzliekama par visiem attiecīgajiem reģistrā iekļauto ziņu nepamatotajiem pieprasījumiem kopā šā likuma 25.pantā paredzētās soda naudas ietvaros.

27.pants. (1) Par ziņu iekļaušanas kārtības pārkāpumu brīdinājums izsakāms vai soda nauda uzliekama ne vēlāk kā sešu mēnešu laikā pēc pārkāpuma atklāšanas dienas.

(2) Par reģistrā iekļauto ziņu nepamatotu pieprasīšanu brīdinājums izsakāms vai soda nauda uzliekama ne vēlāk kā viena gada laikā pēc reģistrā iekļauto ziņu pieprasīšanas dienas.

(Ar grozījumiem, kas izdarīti ar 16.10.2014. likumu, kas stājas spēkā 12.11.2014.)

28.pants. (1) Saņemot informāciju par iespējamu šā likuma 25.pantā minēto pārkāpumu, Latvijas Bankas valdes priekšsēdētājam, viņa vietniekam vai Latvijas Bankas valdes loceklim ir tiesības no reģistra dalībnieka, ierobežota reģistra dalībnieka vai bijušā reģistra dalībnieka, klienta, klienta galvinieka un citām personām, kuru rīcībā varētu būt informācija par iespējamu šā likuma 25.pantā minēto pārkāpumu, pieprasīt informāciju, kas nepieciešama, lai pieņemtu lēmumu par administratīvās lietas ierosināšanu.

(2) Šā panta pirmajā daļā pieprasītā informācija sniedzama ne vēlāk kā septiņu darbdienu laikā pēc Latvijas Bankas valdes priekšsēdētāja, viņa vietnieka vai Latvijas Bankas valdes locekļa pieprasījuma saņemšanas. Ja objektīvu iemeslu dēļ šādā termiņā pieprasīto informāciju nevar sniegt, Latvijas Bankas valdes priekšsēdētājs, viņa vietnieks vai Latvijas Bankas valdes loceklis var noteikt citu informācijas sniegšanas termiņu.

(3) Latvijas Bankas valde neierosina administratīvo lietu, ja tās rīcībā esošā informācija nesatur ziņas par iespējamu nodarījumu, kam ir šajā likumā minētā pārkāpuma sastāva pazīmes.

29.pants. Latvijas Bankas valdes izdoto administratīvo aktu var apstrīdēt Latvijas Bankas padomē Administratīvā procesa likumā noteiktajā kārtībā un termiņā.

30.pants. Reģistra dalībnieka, ierobežota reģistra dalībnieka vai bijušā reģistra dalībnieka samaksātā soda nauda ieskaitāma valsts budžetā.

VI nodaļa
Maksa par reģistra izmantošanu

31.pants. (1) Reģistra dalībnieks, ierobežots reģistra dalībnieks un Finanšu un kapitāla tirgus komisija maksā Latvijas Bankai maksu par reģistra izmantošanu, lai segtu reģistra uzturēšanas izdevumus.

(2) Patērētāja kreditors, pieprasot reģistrā iekļautās ziņas, katru reizi maksā Latvijas Bankai maksu par reģistra izmantošanu, lai segtu ar reģistrā iekļauto ziņu saņemšanu saistītos reģistra uzturēšanas izdevumus.

(3) Maksu par reģistra izmantošanu nemaksā reģistra dalībnieks un ierobežots reģistra dalībnieks, kuru tiesa pasludinājusi par maksātnespējīgu vai kuram uzsākts likvidācijas process.

(4) Latvijas Banka nosaka maksas par reģistra izmantošanu apmēru un maksāšanas kārtību.

(5) Maksa par reģistra izmantošanu ieskaitāma Latvijas Bankas budžetā.

32.pants. Latvijas Bankai ir tiesības daļēji segt reģistra uzturēšanas izdevumus, ja šā likuma 31.pantā minētā maksa nesedz visus reģistra uzturēšanas izdevumus.

VII nodaļa
Reģistrā iekļauto ziņu glabāšana

33.pants. Ziņas par klientu vai klienta galvinieku un vispārīgās ziņas Latvijas Banka glabā reģistrā 15 gadus pēc:

1) klienta vai klienta galvinieka saistību izbeigšanās dienas;

2) dienas, kad no klienta līguma vai klienta galvinieka līguma izrietošās tiesības un saistības vai prasījuma tiesības nodotas citai personai;

3) (izslēgts ar 16.10.2014. likumu).

(Ar grozījumiem, kas izdarīti ar 16.10.2014. likumu, kas stājas spēkā 12.11.2014.)

34.pants. Periodiskās ziņas Latvijas Banka glabā reģistrā trīs gadus pēc perioda beigām.

35.pants. Ziņas par klienta vai klienta galvinieka saistību pārkāpumu Latvijas Banka glabā reģistrā piecus gadus pēc:

1) klienta vai klienta galvinieka saistību pārkāpuma novēršanas dienas vai dienas, kad no klienta vai klienta galvinieka līguma izrietošās tiesības un saistības vai prasījuma tiesības nodotas citai personai, ja līdz šai dienai klienta vai klienta galvinieka saistību pārkāpums nav novērsts;

2) klienta vai klienta galvinieka saistību izbeigšanās dienas, ja līdz šai dienai nav iestājušies šā panta 1.punktā minētie apstākļi.

(16.10.2014. likuma redakcijā, kas stājas spēkā 12.11.2014.)

36.pants. Ziņas par reģistrā iekļauto ziņu pieprasīšanu Latvijas Banka glabā vienu gadu pēc to pieprasīšanas dienas.

37.pants. Latvijas Banka dzēš reģistrā iekļautās ziņas pēc šajā nodaļā noteikto ziņu glabāšanas termiņa beigām.

Pārejas noteikumi

1. Viena mēneša laikā pēc šā likuma spēkā stāšanās dienas Latvijas Banka dzēš reģistrā iekļautās ziņas, kurām saskaņā ar šo likumu ir beidzies glabāšanas termiņš.

2. Likums neattiecas uz kredītiestādi un krājaizdevu sabiedrību, kas līdz 2003.gada 1.jūnijam atzīta par likvidējamu vai bankrotējušu.

3. Ja reģistra dalībnieka likvidācija uzsākta laikā no 2003.gada 2.jūnija līdz 2007.gada 31.decembrim, reģistra dalībnieks iekļauj, labo, aktualizē vai anulē tās reģistrā iekļautās ziņas, kuras šis reģistra dalībnieks iekļāvis Parādnieku reģistrā šajā punktā minētajā termiņā.

4. Likums attiecas uz ierobežotu reģistra dalībnieku, kas ierobežota reģistra dalībnieka statusu ieguvis pēc šā likuma spēkā stāšanās dienas.

5. Līdz dienai, kad Attīstības finanšu institūcija kļūst par reģistra dalībnieku, par reģistra dalībnieku ir uzskatāma valsts akciju sabiedrība "Latvijas Attīstības finanšu institūcija Altum". Attīstības finanšu institūcija kļūst par reģistra dalībnieku dienā, kad tā pārņem no valsts akciju sabiedrības "Latvijas Attīstības finanšu institūcija Altum" tiesības un saistības vai prasījuma tiesības, kas izriet no klienta līguma vai klienta galvinieka līguma.

(30.01.2014. likuma redakcijā, kas stājas spēkā 20.02.2014.)

6. Grozījumi šā likuma 15.panta piektajā daļā, kas saistīti ar reģistrā iekļauto ziņu izsniegšanu reģistra dalībniekiem un ierobežotiem reģistra dalībniekiem ar kredītinformācijas biroju starpniecību, stājas spēkā 2015.gada 1.jūlijā.

(16.10.2014. likuma redakcijā, kas stājas spēkā 12.11.2014.)

Informatīva atsauce uz Eiropas Savienības direktīvu

Likumā iekļautas tiesību normas, kas izriet no Eiropas Parlamenta un Padomes 2008.gada 23.aprīļa direktīvas 2008/48/EK par patēriņa kredītlīgumiem un ar ko atceļ direktīvu 87/102/EEK.

Likums stājas spēkā 2012.gada 1.decembrī.
Likums Saeimā pieņemts 2012.gada 24.maijā.
Valsts prezidents A.Bērziņš
 
Tiesību akta pase
Izdevējs: SaeimaVeids: likumsPieņemts: 24.05.2012.Stājas spēkā: 01.12.2012. Statuss:
spēkā esošs
Publicēts: "Latvijas Vēstnesis", 92 (4695), 13.06.2012.
Saistītie dokumenti
  • Grozījumi
  • Uz likuma pamata izdotie tiesību akti
  • Anotācijas / Tiesību aktu projekti
  • Citi saistītie dokumenti
249046
{"selected":{"value":"01.07.2015","content":"<font class='s-1'>01.07.2015.-...<\/font> <font class='s-3'>Sp\u0113k\u0101 eso\u0161\u0101<\/font>"},"data":[{"value":"01.07.2015","iso_value":"2015\/07\/01","content":"<font class='s-1'>01.07.2015.-...<\/font> <font class='s-3'>Sp\u0113k\u0101 eso\u0161\u0101<\/font>"},{"value":"12.11.2014","iso_value":"2014\/11\/12","content":"<font class='s-1'>12.11.2014.-30.06.2015.<\/font> <font class='s-2'>V\u0113sturisk\u0101<\/font>"},{"value":"20.02.2014","iso_value":"2014\/02\/20","content":"<font class='s-1'>20.02.2014.-11.11.2014.<\/font> <font class='s-2'>V\u0113sturisk\u0101<\/font>"},{"value":"01.01.2014","iso_value":"2014\/01\/01","content":"<font class='s-1'>01.01.2014.-19.02.2014.<\/font> <font class='s-2'>V\u0113sturisk\u0101<\/font>"},{"value":"01.12.2012","iso_value":"2012\/12\/01","content":"<font class='s-1'>01.12.2012.-31.12.2013.<\/font> <font class='s-2'>Pamata<\/font>"}]}
01.07.2015
84
1
Saite uz tiesību aktuAtsauce uz tiesību aktu
 
0
Šajā vietnē oficiālais izdevējs
"Latvijas Vēstnesis" nodrošina tiesību aktu
sistematizācijas funkciju.

Visam Likumi.lv saturam ir informatīvs raksturs.
Par Likumi.lv
Aktualitāšu arhīvs
Noderīgas saites
Kontakti
Atsauksmēm
Lietošanas noteikumi
Ikvienam ir tiesības zināt savas tiesības
Latvijas Republikas Satversmes 90.pants
© Oficiālais izdevējs "Latvijas Vēstnesis"
ISO 9001:2008 (kvalitātes vadība)
ISO 270001:2013 (informācijas drošība)