Finanšu un kapitāla tirgus komisijas padomes lēmums Nr.258

Rīgā 2004. gada 26. novembrī (prot. Nr.45, 4.p.)

Par grozījumiem "Kredītiestāžu un krājaizdevu sabiedrību darbības licenču un atļauju izsniegšanas noteikumos"

Pamatojoties uz Finanšu un kapitāla tirgus komisijas likuma 6.panta 1.punktu, 7.panta 1.punktu un 17.panta 2.punktu, Kredītiestāžu likuma 11. un 12.pantu un Krājaizdevu sabiedrību likuma 9.pantu,

Finanšu un kapitāla tirgus komisijas padome nolemj:

Izdarīt ar Finanšu un kapitāla tirgus komisijas padomes 2002.gada 24.maija lēmumu Nr.153 (prot. Nr.20, 3.p.) apstiprinātajos "Kredītiestāžu un krājaizdevu sabiedrību darbības licenču un atļauju izsniegšanas noteikumos" (tālāk tekstā - noteikumi) šādus grozījumus:

1. Aizstāt visā tekstā, izņemot 2.2.punktā vārdkopu "Latvijas Banka", 3.1.5.punktu, 4.1.1.punktā vārdus "Bāzeles Banku uzraudzības komitejas "Efektīvas banku uzraudzības pamatprincipiem"" un 4.1.4.punktu, vārdu "banka" (attiecīgajā locījumā) ar vārdu "kredītiestāde" (attiecīgajā locījumā).

2. Papildināt 2.1.6.2.punktu pēc vārda "akciju" ar vārdu "(daļu)".

3. Aizstāt 2.1.8. un 4.2.6.punktā vārdu "revīzijas" ar vārdu "audita" un 6.6.punktu aiz vārda "iekšējā" papildināt ar vārdiem "audita vai".

4. Svītrot 5.12.punktā vārdus "vai par bankas finanšu pakalpojumu sniegšanu dalībvalstī, neatverot filiāli".

5. Papildināt noteikumus ar 5.13.punktu šādā redakcijā:

"5.13. Kredītiestādei, kura vēlas uzsākt finanšu pakalpojumu sniegšanu dalībvalstī, neatverot filiāli, jāiesniedz paziņojums angļu valodā (5.1 pielikums).".

Finanšu un kapitāla tirgus komisijas priekšsēdētājs U.Cērps

 

Kredītiestāžu un krājaizdevu sabiedrību darbības licenču un atļauju izsniegšanas noteikumi

1. Vispārīgie jautājumi

1.1. "Kredītiestāžu un krājaizdevu sabiedrību darbības licenču un atļauju izsniegšanas noteikumi" (tālāk tekstā - noteikumi) izstrādāti saskaņā ar Finanšu un kapitāla tirgus komisijas likumu, Kredītiestāžu likumu un Krājaizdevu sabiedrību likumu.

1.2. Noteikumi nosaka kārtību, kādā:

(Ar grozījumiem, kas izdarīti ar Finanšu un kapitāla tirgus komisijas padomes 07.05.2004. lēmumu Nr.99 un stājās spēkā no 14.05.2004.)

1.2.1. Finanšu un kapitāla tirgus komisija (tālāk tekstā arī Komisija) izsniedz licenci kredītiestādes un krājaizdevu sabiedrības darbībai (tālāk tekstā - licence) Latvijas Republikā reģistrējamām kredītiestādēm (tālāk tekstā - kredītiestādes), ārvalstu kredītiestāžu filiālēm un kooperatīvajām krājaizdevu sabiedrībām (tālāk tekstā - krājaizdevu sabiedrības);

1.2.2. Komisija pārreģistrē licenci Latvijas Republikā reģistrētajām kredītiestādēm, ārvalstu kredītiestāžu filiālēm un krājaizdevu sabiedrībām;

1.2.3. Komisija izsniedz atļauju Latvijas Republikā reģistrēto kredītiestāžu filiāļu ārvalstīs (tālāk tekstā - kredītiestāžu filiāles ārvalstīs) atvēršanai;

1.2.4. Latvijas Republikā reģistrētas kredītiestādes paziņo Komisijai par to filiāļu atvēršanu dalībvalstī vai par kredītiestādes finanšu pakalpojumu sniegšanu dalībvalstī, neatverot filiāli;

(Ar grozījumiem, kas izdarīti ar Finanšu un kapitāla tirgus komisijas padomes 07.05.2004. lēmumu Nr.99 un stājās spēkā no 14.05.2004.)

1.2.5. Latvijas Republikā reģistrētās kredītiestādes paziņo Komisijai par to pārstāvniecību ārvalstīs atvēršanu;

(Ar grozījumiem, kas izdarīti ar Finanšu un kapitāla tirgus komisijas padomes 07.05.2004. lēmumu Nr.99 un stājās spēkā no 14.05.2004.)

1.2.6. ārvalstu kredītiestādes paziņo Komisijai par to pārstāvniecību atvēršanu Latvijas Republikā.

(Ar grozījumiem, kas izdarīti ar Finanšu un kapitāla tirgus komisijas padomes 07.05.2004. lēmumu Nr.99 un stājās spēkā no 14.05.2004.)

1.3. Licences un atļaujas tiek izsniegtas bez termiņa ierobežojuma.

1.4. Komisija pārreģistrē licenci šādos gadījumos:

1.4.1. ja tiek mainīts kredītiestādes vai krājaizdevu sabiedrības nosaukums (firma);

1.4.2. ja kredītiestādei vai krājaizdevu sabiedrībai atļauj veikt tos finanšu pakalpojumus, kuri nebija norādīti licencē.

1.5. Latvijas Republikā izstrādātie un apstiprinātie dokumenti un to kopijas jānoformē saskaņā ar Latvijas Republikas Ministru kabineta apstiprināto dokumentu izstrādāšanas un noformēšanas noteikumu prasībām.

1.6. Ārvalstu fizisko un juridisko personu dokumentiem jābūt legalizētiem, ja vien Latvijas Republikas likumos vai Latvijas Republikas Saeimas apstiprinātajos starptautiskajos līgumos nav noteikta cita kārtība. Dokumentiem svešvalodās jābūt ar notariāli apliecinātu tulkojumu latviešu valodā.

2. Kredītiestādes licencēšana

2.1. Lai saņemtu licenci kredītiestādes darbībai, kredītiestādei jāiesniedz Komisijai šādi dokumenti:

2.1.1. kredītiestādes dibinātāju pilnvarotas personas parakstīts Komisijai adresēts iesniegums, kurā uzskaitīti visi tam pievienotie dokumenti;

2.1.2. kredītiestādes dibināšanas līgums;

2.1.3. kredītiestādes statūti;

2.1.4. dokumenti, kas dod skaidru priekšstatu par plānoto kredītiestādes darbību un tai atbilstošu struktūru un organizāciju, saskaņā ar 2.4. un 2.5.punkta prasībām;

2.1.5. kredītiestādes dibinātāju saraksts (1.pielikums);

2.1.6. ziņas par kredītiestādes dibinātājiem:

2.1.6.1. kredītiestādes dibinātāju identificējošo dokumentu kopijas (fiziskajām personām: rezidentiem - pases vai cita personu apliecinoša dokumenta kopija, nerezidentiem - personu apliecinoša dokumenta, kas ir ieceļošanai Latvijas Republikā derīgs dokuments, kopija, komercsabiedrībām (tikai nerezidentiem) - apliecinātas reģistrācijas apliecības vai cita veida attiecīgajā ārvalstī spēkā esoša identificējoša (reģistrāciju apliecinoša) dokumenta kopija, citām personām - cita veida identificējoša dokumenta kopija),

2.1.6.2. dokumenti par finansiālo stāvokli, kuri ļauj pārliecināties par brīva kapitāla pietiekamību apmaksāto akciju (daļu) apjomā: Latvijas Republikas komercsabiedrībām - Valsts ieņēmumu dienesta (tālāk tekstā - VID) attiecīgā rajona nodaļas ne vecāka par trim mēnešiem izsniegta izziņa, ka komercsabiedrībai nav nodokļu parādu, un pēdējo divu darbības gadu auditētu gada pārskatu kopijas ar VID atzīmi par saņemšanu (nav jāiesniedz, ja tie jau iesniegti Latvijas Republikas Uzņēmumu reģistrā); ārvalstu komercsabiedrībām - pēdējo divu darbības gadu auditētu gada pārskatu kopijas; fiziskajām personām: rezidentiem - VID apliecināta gada ienākumu deklarācijas kopija (nav jāiesniedz, ja Komisijai ir iespēja to saņemt attiecīgajā VID teritoriālajā iestādē), nerezidentiem - attiecīgās nodokļu administrācijas iestādes apliecināta nodokļu (ienākumu) deklarācijas kopija, kā arī citi brīva kapitāla pietiekamību apliecinoši dokumenti un dokumenti, kas apliecina minēto līdzekļu (kapitāla) tiesisku izcelsmi,

2.1.6.3. ziņas par kredītiestādes dibinātāju būtisku līdzdalību citās komercsabiedrībās, norādot to nosaukumu (firmu), juridisko adresi, reģistrācijas numuru un reģistrācijas valsti (teritoriju), līdzdalības apmēru, kā arī īpaši norādot, ja komercsabiedrība ir kredītiestāde, finanšu iestāde vai finanšu pārvaldītājsabiedrība;

2.1.6.4. rakstisks paziņojums par personām, kurām ir ciešas attiecības ar kredītiestādi;

2.1.7. ziņas par kredītiestādes dibinātāju - komercsabiedrību - īpašniekiem, līdz ir iegūta informācija par īpašniekiem - fiziskajām personām, un visu šo kredītiestādes dibinātāju īpašnieku (fizisko, juridisko un citu personu) identificējošo dokumentu kopijas un ziņas par šo īpašnieku būtisku līdzdalību citās komercsabiedrībās, norādot to nosaukumu (firmu), juridisko adresi, līdzdalības apjomu (summa un procenti no pamatkapitāla). Ja kredītiestādes dibinātāja īpašnieka akcijas tiek kotētas kādā dalībvalstī reģistrētā fondu biržā vai biržā, kas ir Starptautiskās fondu biržu federācijas pilntiesīga locekle, jāsniedz ziņas tikai par tiem īpašniekiem, kuriem pieder būtiska līdzdalība;

2.1.8. kredītiestādes valdes priekšsēdētāja un iekšējā audita dienesta vadītāja kandidatūru raksturojoši dokumenti: paziņojums (2.pielikums), izvērsta profesionālā biogrāfija (CV), pases kopija, izglītības dokumentu kopijas; vēlama arī ieteikuma vēstule (rekomendācija) no iepriekšējās vai esošās darbavietas;

(Ar grozījumiem, kas izdarīti ar Finanšu un kapitāla tirgus komisijas padomes 07.05.2004. lēmumu Nr.99 un stājās spēkā no 14.05.2004.)

2.1.9. Latviešu valodas institūta Valsts valodas konsultāciju dienesta izziņa par kredītiestādes nosaukuma atbilstību normatīvajos aktos noteiktajām prasībām.

2.2. Kredītiestādes dibinātāji veic dibināšanas pamatkapitālā iemaksātās naudas pārvedumu Latvijas Bankā atvērtajā pagaidu kontā un paziņo par to Komisijai. Komisijas padomes sēde, kurā lemj par licences izsniegšanu kredītiestādei, notiek pēc naudas ieskaitīšanas minētajā pagaidu kontā.

2.3. Ja kredītiestādes dibinātāji vai to mātes uzņēmumi, kuri iegūst būtisku līdzdalību 20 un vairāk procentu apmērā no kredītiestādes pamatkapitāla vai balsstiesīgo akciju skaita, ir ārvalstu kredītiestādes, finanšu iestādes vai finanšu pārvaldītājsabiedrības, tad tiem papildus 2.1.punktā minētajiem dokumentiem jāiesniedz attiecīgās ārvalsts kredītiestāžu vai finanšu iestāžu uzraudzības institūcijas atļauja būtiskas līdzdalības iegūšanai kredītiestādē, ja šīs valsts normatīvie akti nosaka šādas atļaujas nepieciešamību, vai minētās ārvalsts institūcijas rakstisks apstiprinājums, ka šāda atļauja nav nepieciešama un ka tā neiebilst pret konkrētās kredītiestādes vai finanšu iestādes līdzdalību kredītiestādē. Papildus minētajai informācijai jāiesniedz attiecīgās ārvalsts kredītiestāžu uzraudzības institūcijas apliecinājums par to, ka tā veic kredītiestāžu uzraudzību uz globāli konsolidētu finanšu pārskatu pamata un ka attiecīgās ārvalsts spēkā esošie normatīvie akti atļauj kredītiestāžu uzraudzības institūcijai sniegt citas valsts kredītiestāžu uzraudzības institūcijai un saņemt no tās kredītiestāžu finanšu pārskatus un citu informāciju apjomā, kāds nepieciešams uzraudzības funkciju veikšanai, un ka attiecīgās ārvalsts normatīvie akti paredz atbildību par neizpaužamas informācijas izpaušanu.

2.4. Kredītiestādes darbības ekonomiskajā pamatojumā (darbības plānā) jāatspoguļo kredītiestādes darbības stratēģija, finansiālā prognoze turpmākajiem trīs darbības gadiem (kredītiestādes budžets, bilance, peļņas un zaudējumu aprēķins, kapitāla pietiekamības aprēķins), tirgus izpētes plāns u.c. informācija, kuru kredītiestādes dibinātāji uzskata par nepieciešamu.

2.5. Kredītiestādei jāiesniedz to iekšējās kontroles sistēmas izveidošanai nepieciešamo pamatelementu, politiku un procedūru apraksti, kuras ir būtiskas kredītiestādes darbībai un kvalitatīvai finanšu pakalpojumu sniegšanai, ievērojot kredītiestādes klientu intereses, t.i., šādi kredītiestādes dibinātāju apstiprināti dokumenti:

2.5.1. kredītiestādes organizatoriskā struktūra ar skaidri norādītiem padomes un valdes locekļu pienākumiem un pilnvarām, kā arī precīzi noteiktiem un sadalītiem kredītiestādes struktūrvienību uzdevumiem un struktūrvienību vadītāju pienākumiem (t.sk. iekšējā revīzijas dienesta un tā vadītāja pienākumiem, pilnvarām un pakļautību);

2.5.2. būtisku risku pārvaldīšanas politikas un procedūras;

2.5.3. grāmatvedības politika un uzskaites organizācijas galvenie principi;

2.5.4. vadības informācijas sistēmas apraksts;

2.5.5. aktīvu un informācijas sistēmas aizsardzības noteikumi;

2.5.6. neparastu un aizdomīgu finanšu darījumu identifikācijas procedūras.

2.6. Izskatot kredītiestādes dibinātāju iesniegumu un tam pievienotos dokumentus licences kredītiestādes darbībai saņemšanai, Komisija konsultējas ar attiecīgo dalībvalsts kredītiestāžu uzraudzības institūciju par kredītiestādi:

2.6.1. kura ir attiecīgajā dalībvalstī licencētas kredītiestādes meitas uzņēmums;

2.6.2. kura ir attiecīgajā dalībvalstī licencētas kredītiestādes mātes uzņēmuma meitas uzņēmums;

2.6.3. kuru kontrolē tās pašas personas, kuras kontrolē attiecīgajā dalībvalstī licencētu kredītiestādi.

3. Krājaizdevu sabiedrības licencēšana

3.1. Lai Latvijas Republikā reģistrējama kooperatīvā krājaizdevu sabiedrība (tālāk šīs nodaļas tekstā - sabiedrība) saņemtu licenci krājaizdevu sabiedrības darbībai, tai jāiesniedz Komisijai šādi dokumenti:

3.1.1. sabiedrības dibinātāju pilnvarotas personas parakstīts Komisijai adresēts iesniegums, kurā uzskaitīti tam pievienotie dokumenti;

3.1.2. sabiedrības dibināšanas līgums;

3.1.3. sabiedrības dibināšanas sapulces protokols;

3.1.4. sabiedrības statūti;

3.1.5. Latvijas Republikā reģistrētas bankas izziņa, kas apliecina dibināšanas pamatkapitāla iemaksu;

3.1.6. dokumenti, kas sniedz skaidru priekšstatu par plānoto sabiedrības darbību un tai atbilstošo organizāciju, saskaņā ar 3.3. un 3.4.punkta prasībām;

3.1.7. sabiedrības dibinātāju saraksts (3.pielikums);

3.1.8. ziņas par sabiedrības dibinātājiem:

3.1.8.1. ja biedri pieder vienai komercsabiedrībai, vienai iestādei, vienas pašvaldības administratīvajā teritorijā esošām iestādēm vai komercsabiedrībām - attiecīgās personas vadītāja izsniegta izziņa, kas apliecina dibinātāju piederību šai personai, kurā norādīts attiecīgās personas reģistrācijas numurs un nosaukums (firma), bet, ja sabiedrībā apvienojas vairāku vienas pašvaldības administratīvajā teritorijā esošu komercsabiedrību vai iestāžu darbinieki, - arī VID izziņas, kas apliecina visu šo komercsabiedrību reģistrēšanos par nodokļu maksātājiem attiecīgās pašvaldības administratīvajā teritorijā,

3.1.8.2. ja biedri pieder vienai Latvijas Republikas normatīvajos aktos noteiktā kārtībā izveidotai korporācijai (profesionālai biedrībai), arodbiedrībai, profesionālai radošai vai sporta sabiedriskai organizācijai - attiecīgās organizācijas vadītāja izsniegta izziņa, kas apliecina dibinātāju piederību šai organizācijai, kurā norādīts attiecīgās organizācijas reģistrācijas numurs un nosaukums (firma),

3.1.8.3. dokumenti, kuri apliecina biedra nekustamā īpašuma atrašanos vienas pašvaldības administratīvajā teritorijā,

3.1.8.4. pašvaldību, kuru starpā noslēgts sadarbības līgums, izziņa par lauku apdzīvotajās teritorijās vairāku blakus esošu pašvaldību izveidotu vienu krājaizdevu sabiedrību;

3.1.9. sabiedrības valdes priekšsēdētāja, valdes priekšsēdētāja vietnieka un iekšējā revīzijas dienesta vadītāja kandidatūru raksturojoši dokumenti: paziņojums (2.pielikums), izvērsta profesionālā biogrāfija (CV), pases kopija, izglītības dokumentu kopijas; vēlama arī ieteikuma vēstule (rekomendācija) no iepriekšējās vai esošās darbavietas;

(Ar grozījumiem, kas izdarīti ar Finanšu un kapitāla tirgus komisijas padomes 07.05.2004. lēmumu Nr.99 un stājās spēkā no 14.05.2004.)

3.1.10. Latviešu valodas institūta Valsts valodas konsultāciju dienesta izziņa par sabiedrības nosaukuma atbilstību normatīvajos aktos noteiktajām prasībām.

3.2. Sabiedrības darbības ekonomiskajā pamatojumā (darbības plānā) jāatspoguļo sabiedrības darbības stratēģija, finansiālā prognoze turpmākajiem trīs darbības gadiem (sabiedrības budžets, bilance, peļņas un zaudējumu aprēķins, kapitāla pietiekamības aprēķins), sabiedrības biedriem sniedzamo finanšu pakalpojumu plāns un cita informācija, kuru sabiedrības dibinātāji uzskata par nepieciešamu.

3.3. Sabiedrībai jāiesniedz to iekšējās kontroles sistēmas izveidošanai nepieciešamo pamatelementu, politiku un procedūru apraksti, kuras ir būtiskas sabiedrības darbībai un kvalitatīvai finanšu pakalpojumu sniegšanai, ievērojot biedru intereses, t.i., šādi dibinātāju apstiprināti dokumenti:

3.3.1. sabiedrības organizatoriskā struktūra ar skaidri norādītiem sabiedrības atbildīgo darbinieku (amatpersonu) pienākumiem un pilnvarām (t.sk. iekšējā revīzijas dienesta un tā vadītāja pienākumiem, pilnvarām un pakļautību);

3.3.2. būtisku risku pārvaldīšanas politikas un kontroles procedūras;

3.3.3. grāmatvedības politika un uzskaites organizācijas galvenie principi;

3.3.4. aktīvu un informācijas sistēmas aizsardzības noteikumi;

3.3.5. neparastu un aizdomīgu finanšu darījumu identifikācijas procedūras.

4. Ārvalstu kredītiestādes filiāles vai pārstāvniecības atvēršana

4.1. Licenci ārvalstu kredītiestādes filiāles atvēršanai ir tiesīga saņemt tādas ārvalsts kredītiestāde, kura atbilst šādiem kritērijiem:

4.1.1. attiecīgās ārvalsts kredītiestāžu uzraudzības institūcija uz globāli konsolidētu kredītiestāžu finanšu pārskatu pamata nodrošina pienācīgu, pilnīgu, efektīvu un Bāzeles Banku uzraudzības komitejas "Efektīvas banku uzraudzības pamatprincipiem" atbilstošu uzraudzību;

4.1.2. attiecīgās ārvalsts spēkā esošie normatīvie akti atļauj kredītiestāžu uzraudzības institūcijai sniegt un saņemt no ārvalstu kredītiestāžu uzraudzības institūcijas kredītiestāžu finanšu pārskatus un citu informāciju apjomā, kāds nepieciešams uzraudzības funkciju veikšanai, un attiecīgās ārvalsts normatīvie akti paredz atbildību par neizpaužamas informācijas izpaušanu;

4.1.3. attiecīgās ārvalsts spēkā esošie normatīvie akti paredz starptautiskajiem standartiem atbilstošu prasību piemērošanu citā valstī reģistrētu kredītiestāžu filiāļu atvēršanai attiecīgajā ārvalstī vai attiecīgās ārvalsts kredītiestāžu uzraudzības institūcija ir noslēgusi sadarbības līgumu ar Komisiju pārrobežu kredītiestāžu uzraudzības jomā;

4.1.4. attiecīgās ārvalsts spēkā esošajos normatīvajos aktos noteiktā noguldījumu garantiju (apdrošināšanas) sistēma atbilst Latvijas Republikā noteiktajai un tiek attiecināta arī uz noguldījumiem, kas izdarīti attiecīgās ārvalsts bankas filiālē citā valstī, vai arī attiecīgās ārvalsts spēkā esošie normatīvie akti neaizliedz vai nenosaka ierobežojumus attiecīgās ārvalsts bankas filiālei veikt maksājumus noguldījumu garantiju fondā saskaņā ar Latvijas Republikas likumu.

4.2. Lai ārvalstu kredītiestādes filiāle saņemtu licenci kredītiestādes darbībai, ārvalstu kredītiestādei jāiesniedz Komisijai šādi dokumenti:

4.2.1. ārvalstu kredītiestādes pilnvarotas amatpersonas parakstīts Komisijai adresēts iesniegums, kurā uzskaitīti visi tam pievienotie dokumenti;

4.2.2. attiecīgās ārvalsts kredītiestāžu uzraudzības institūcijas atļauja kredītiestādes filiāles atvēršanai Latvijas Republikā, ja attiecīgās ārvalsts spēkā esošie normatīvie akti paredz šādas atļaujas nepieciešamību, vai šādas institūcijas rakstisks apstiprinājums, ka šāda atļauja nav nepieciešama un ka tā neiebilst pret filiāles atvēršanu, kā arī minētās institūcijas sagatavota izziņa par attiecīgās ārvalsts normatīvo aktu prasībām kredītiestāžu uzraudzības un noguldījumu apdrošināšanas jautājumos, kas nodrošina iespēju pārliecināties par to atbilstību 4.1.punktā izvirzītajām prasībām. Papildus minētajai informācijai jānorāda uzraudzības institūcijas nosaukums, adrese, kontaktpersona, tās faksa numurs, e-pasta adrese, kā arī ārvalstu kredītiestādei izsniegtās licences kredītiestādes darbībai izsniegšanas datums, reģistrācijas numurs un vieta (iestāde);

4.2.3. rakstisks paziņojums par ārvalstu kredītiestādes ciešām attiecībām ar trešajām personām;

4.2.4. ārvalstu kredītiestādes pēdējo divu darbības gadu gada pārskati (kopijas);

4.2.5. ārvalstu kredītiestādes kompetentas pārvaldes institūcijas vai amatpersonas lēmuma par filiāles atvēršanu kopija un šādas institūcijas vai amatpersonas apstiprināts filiāles nolikums;

4.2.6. ārvalstu kredītiestādes filiāles vadītāja un iekšējā audita dienesta vadītāja kandidatūru raksturojoši dokumenti: paziņojums (2. pielikums), izvērsta profesionālā biogrāfija (CV), rezidentiem pases kopija, nerezidentiem personu apliecinoša dokumenta, kas ir ieceļošanai Latvijas Republikā derīgs dokuments, kopija, izglītības dokumentu kopijas un filiāles vadītājam kredītiestādes izsniegtās pilnvaras kopija;

(Ar grozījumiem, kas izdarīti ar Finanšu un kapitāla tirgus komisijas padomes 07.05.2004. lēmumu Nr.99 un stājās spēkā no 14.05.2004.)

4.2.7. dokumenti, kas dod skaidru priekšstatu par plānoto ārvalstu kredītiestādes filiāles darbību un tai atbilstošu struktūru un organizāciju, saskaņā ar šo noteikumu 4.3. un 4.4.punkta prasībām.

4.3. Ārvalstu kredītiestādes filiāles darbības ekonomiskajā pamatojumā (darbības plānā) jāatspoguļo tās darbības stratēģija, finansiālā prognoze turpmākajiem trīs darbības gadiem, tirgus izpētes plāns un cita informācija, kuru ārvalstu kredītiestāde uzskata par nepieciešamu.

4.4. Ārvalstu kredītiestādei jāiesniedz to ārvalstu kredītiestādes filiāles iekšējās kontroles sistēmas izveidošanai nepieciešamo pamatelementu, politiku un procedūru apraksti, kuras ir būtiskas ārvalstu kredītiestādes filiāles darbībai un kvalitatīvai finanšu pakalpojumu sniegšanai, ievērojot klientu intereses, t.i., šādi ārvalstu kredītiestādes kompetentas pārvaldes institūcijas vai amatpersonas apstiprināti dokumenti:

4.4.1. ārvalstu kredītiestādes filiāles organizatoriskā struktūra ar precīzi noteiktiem un sadalītiem struktūrvienību uzdevumiem un struktūrvienību vadītāju pienākumiem (t.sk. iekšējā revīzijas dienesta un tā vadītāja pienākumiem, pilnvarām un pakļautību);

(Ar grozījumiem, kas izdarīti ar Finanšu un kapitāla tirgus komisijas padomes 07.05.2004. lēmumu Nr.99 un stājās spēkā no 14.05.2004.)

4.4.2. būtisku risku pārvaldīšanas politikas un procedūras;

4.4.3. grāmatvedības politika un uzskaites organizācijas galvenie principi;

4.4.4. vadības informācijas sistēmas apraksts;

4.4.5. aktīvu un informācijas sistēmas aizsardzības noteikumi;

4.4.6. neparastu un aizdomīgu finanšu darījumu identifikācijas procedūras.

4.5. Izskatot dalībvalstī reģistrētas kredītiestādes iesniegumu un tam pievienotos dokumentus licences kredītiestādes darbībai saņemšanai, Komisija konsultējas ar attiecīgo dalībvalsts kredītiestāžu uzraudzības institūciju par dalībvalsts kredītiestādi.

4.6. Ārvalstu kredītiestāde rakstiski paziņo Komisijai par ārvalstu kredītiestādes pārstāvniecības atvēršanu Latvijas Republikā ne vēlāk kā septiņu dienu laikā pēc ieraksta izdarīšanas komercreģistrā. Ārvalstu kredītiestādes pilnvarotai amatpersonai jāiesniedz Komisijai paziņojums (4. pielikums) par ārvalstu kredītiestādes pārstāvniecības atvēršanu, paziņojumam jāpievieno pēdējā darbības gada auditēta gada pārskata kopija. Komisija nekavējoties paziņo ārvalstu kredītiestādes uzraudzības institūcijai par minētā paziņojuma saņemšanu.

4.7. Ja ārvalstu kredītiestāde nolemj slēgt kredītiestādes pārstāvniecību, kura darbojas Latvijas Republikā, tā par šo lēmumu rakstiski informē Komisiju ne vēlāk kā septiņu dienu laikā pēc pārstāvniecības izslēgšanas no komercreģistra.

5. Kredītiestādes filiāles vai pārstāvniecības atvēršana ārvalstīs

5.1. Atļauju kredītiestādes filiāles atvēršanai ārvalstīs ir tiesīga saņemt Latvijas Republikā reģistrēta kredītiestāde, kura izpilda visas kredītiestāžu darbību regulējošās prasības un nodrošina tādu organizatorisko struktūru un finanšu pakalpojumu sniegšanas politikas un procedūras, tehnisko aprīkojumu, informācijas sistēmas un iekšējās kontroles sistēmu, kas ļautu operatīvi kontrolēt minētās kredītiestādes filiāles darbību ārvalstīs un nodrošinātu katras darba dienas kopsavilkuma bilances sagatavošanu ne vēlāk kā nākamās darba dienas sākumā.

5.2. Latvijas Republikā reģistrēta kredītiestāde var saņemt atļauju kredītiestādes filiāles atvēršanai ārvalstīs, ja attiecīgajā ārvalstī spēkā esošie normatīvie akti:

5.2.1. neierobežo kredītiestādes filiāles tiesības regulāri sniegt kredītiestādei jebkura veida informāciju par tās darbību un sniegtajiem finanšu pakalpojumiem, finanšu pārskatus, kā arī Komisijai - uzraudzības funkciju veikšanai nepieciešamo informāciju;

5.2.2. atļauj Komisijai veikt regulāras kredītiestādes filiāles darbības pārbaudes attiecīgajā ārvalstī;

5.2.3. atļauj attiecīgās ārvalsts kredītiestāžu uzraudzības institūcijai sniegt Komisijai un saņemt no tās informāciju tādā apjomā, kāds nepieciešams uzraudzības funkciju veikšanai, un paredz atbildību par neizpaužamas informācijas izpaušanu.

5.3. Lai saņemtu atļauju kredītiestādes filiāles atvēršanai ārvalstī, Latvijas Republikā reģistrētai kredītiestādei jāiesniedz Komisijai šādi dokumenti:

5.3.1. kredītiestādes pilnvarotas amatpersonas parakstīts Komisijai adresēts iesniegums, kurā norādīta kredītiestādes filiāles juridiskā adrese un uzskaitīti visi tam pievienotie dokumenti;

5.3.2. kredītiestādes statūtos noteiktā kārtībā apstiprināts kredītiestādes filiāles nolikums;

5.3.3. kredītiestādes filiāles vadītāja izvērsta profesionālā biogrāfija (CV), kurā norādīti personu identificējošie dati (personas kods, dzimšanas datums un gads) un pases kopija.

5.4. Kredītiestāde rakstiski paziņo Komisijai par kredītiestādes pārstāvniecības atvēršanu ārvalstīs ne vēlāk kā septiņu dienu laikā pirms kredītiestādes pārstāvniecības darbības uzsākšanas. Kredītiestādes pilnvarotai amatpersonai jāiesniedz Komisijai paziņojums (5. pielikums) par kredītiestādes pārstāvniecības atvēršanu ārvalstīs, iesniegumam jāpievieno pārstāvniecības vadītāja pases vai cita personu apliecinoša dokumenta kopija.

5.5. Ja Latvijas Republikā reģistrēta kredītiestāde nolemj slēgt pārstāvniecību ārvalstīs, tā par šo lēmumu rakstiski informē Komisiju ne vēlāk kā septiņu dienu laikā pēc pārstāvniecības slēgšanas.

5.1 Kredītiestādes filiāles atvēršana dalībvalstī vai finanšu pakalpojumu sniegšana, neatverot filiāli

(Ar grozījumiem, kas izdarīti ar Finanšu un kapitāla tirgus komisijas padomes 07.05.2004. lēmumu Nr.99 un stājās spēkā no 14.05.2004.)

5.11. Latvijas Republikā reģistrēta kredītiestāde rakstveidā paziņo Komisijai, ka tā vēlas atvērt filiāli dalībvalstī vai uzsākt finanšu pakalpojumu sniegšanu dalībvalstī, neatverot tajā filiāli, iesniedzot Komisijai Kredītiestāžu likumā noteiktos dokumentus.

(Ar grozījumiem, kas izdarīti ar Finanšu un kapitāla tirgus komisijas padomes 07.05.2004. lēmumu Nr.99 un stājās spēkā no 14.05.2004.)

5.12. Komisijai iesniegtajiem dokumentiem par Latvijas Republikā reģistrētās kredītiestādes filiāles atvēršanu dalībvalstī jābūt noformētiem latviešu valodā ar pievienotu notariāli apliecinātu dokumentu tulkojumu tās valsts valodā, kurā kredītiestāde plāno atvērt filiāli vai uzsākt finanšu pakalpojumu sniegšanu, neatverot tajā filiāli. Ja šāda iespēja paredzēta attiecīgajā dalībvalstī, kredītiestāde var iesniegt arī notariāli apliecinātu dokumentu tulkojumu angļu valodā, bet tādā gadījumā kredītiestādei pirms dokumentu iesniegšanas ir jāsazinās ar Komisijas Juridiskā un Licencēšanas departamenta Licencēšanas daļu (tālr. 777 4824 vai 777 4856, fakss 722 5755, e-pasts: single.passport@fktk.lv), lai noskaidrotu, vai attiecīgā dalībvalsts pieņem dokumentus angļu valodā.

(Ar grozījumiem, kas izdarīti ar Finanšu un kapitāla tirgus komisijas padomes 07.05.2004. lēmumu Nr.99 un stājās spēkā no 14.05.2004.)

5.13. Kredītiestādei, kura vēlas uzsākt finanšu pakalpojumu sniegšanu dalībvalstī, neatverot filiāli, jāiesniedz paziņojums angļu valodā (5.1 pielikums).

6. Iesniegumu izskatīšanas kārtība

6.1. Iesniegumu un tam pievienotos dokumentus licences vai atļaujas saņemšanai kredītiestādes vai krājaizdevu sabiedrības dibinātāju pilnvarota persona iesniedz Komisijas Juridiskā un licencēšanas departamenta Licencēšanas daļai, un par to tiek sagatavots dokumentu pieņemšanas un nodošanas akts, ko paraksta dokumentu iesniedzējs un minētās daļas darbinieks.

6.2. Iesniegumu un tam pievienotos dokumentus Komisijas Juridiskā un licencēšanas departamenta Licencēšanas daļa nepieņem, ja netiek iesniegti visi nepieciešamie dokumenti vai ja tie nav sagatavoti atbilstoši normatīvo aktu prasībām.

6.3. Iesniegumu licences kredītiestādes vai krājaizdevu sabiedrības darbībai saņemšanai Komisija izskata un lēmumu par licences izsniegšanu vai atteikumu pieņem triju mēnešu laikā pēc visu nepieciešamo normatīvo aktu prasībām atbilstoši sagatavotu un noformētu dokumentu saņemšanas.

6.4. Iesniegumu atļaujas kredītiestādes filiāles atvēršanai ārvalstīs saņemšanai Komisija izskata un lēmumu par atļaujas izsniegšanu vai atteikumu pieņem mēneša laikā pēc visu nepieciešamo normatīvo aktu prasībām atbilstoši sagatavotu un noformētu dokumentu saņemšanas.

6.5. Iesniegumu par kredītiestādes filiāles atvēršanu vai par kredītiestādes finanšu pakalpojumu sniegšanu dalībvalstī, neatverot filiāli, Komisija izskata Kredītiestāžu likumā noteiktajā kārtībā.

(Ar grozījumiem, kas izdarīti ar Finanšu un kapitāla tirgus komisijas padomes 07.05.2004. lēmumu Nr.99 un stājās spēkā no 14.05.2004.)

6.6. Personas, kuras kandidē uz kredītiestādes valdes priekšsēdētāja vai krājaizdevu sabiedrības valdes priekšsēdētāja vai valdes priekšsēdētāja vietnieka, vai iekšējā audita vai revīzijas dienesta vadītāja amatu, pirms viņu kandidatūru izskatīšanas Komisijas padomē var tikt uzaicinātas uz pārrunām Komisijas Juridiskā un licencēšanas departamenta Licencēšanas daļā.

(Ar grozījumiem, kas izdarīti ar Finanšu un kapitāla tirgus komisijas padomes 07.05.2004. lēmumu Nr.99 un stājās spēkā no 14.05.2004.)

6.7. Komisija izsniedz licenci trīs darba dienu laikā pēc apliecinātas kredītiestādes vai krājaizdevu sabiedrības reģistrācijas apliecības kopijas saņemšanas.

(Ar grozījumiem, kas izdarīti ar Finanšu un kapitāla tirgus komisijas padomes 07.05.2004. lēmumu Nr.99 un stājās spēkā no 14.05.2004.)

6.8. Kredītiestādes vai krājaizdevu sabiedrības nosaukuma (firmas) maiņas gadījumā licenci pārreģistrē trīs darba dienu laikā pēc tam, kad kredītiestāde vai krājaizdevu sabiedrība iesniedz Komisijai apliecinātu attiecīgās reģistrācijas apliecības kopiju.

(Ar grozījumiem, kas izdarīti ar Finanšu un kapitāla tirgus komisijas padomes 07.05.2004. lēmumu Nr.99 un stājās spēkā no 14.05.2004.)

6.9. Ja licence kredītiestādes vai krājaizdevu sabiedrības darbībai nozaudēta, kredītiestādei vai krājaizdevu sabiedrībai nekavējoties jāpublicē laikrakstā "Latvijas Vēstnesis" paziņojums par licences nozaudēšanu un jāiesniedz Komisijā iesniegums par licences dublikāta saņemšanu. Komisija izsniedz licences dublikātu pēc valsts nodevas samaksas Latvijas Republikas Ministru kabineta noteiktajā apmērā.

(Ar grozījumiem, kas izdarīti ar Finanšu un kapitāla tirgus komisijas padomes 07.05.2004. lēmumu Nr.99 un stājās spēkā no 14.05.2004.)

6.10. Ja persona, kura kandidē uz kredītiestādes valdes priekšsēdētāja vai krājaizdevu sabiedrības valdes priekšsēdētāja, valdes priekšsēdētāja vietnieka, iekšējā revīzijas dienesta vadītāja vai ārvalstu kredītiestādes filiāles vadītāja amatu, sniegusi par sevi nepatiesas ziņas, viņa nevar kandidēt uz minētajiem amatiem.

(Ar grozījumiem, kas izdarīti ar Finanšu un kapitāla tirgus komisijas padomes 07.05.2004. lēmumu Nr.99 un stājās spēkā no 14.05.2004.)

7. Noslēguma jautājumi

7.1. Pēc atļaujas kredītiestādes filiāles atvēršanai ārvalstīs izsniegšanas ne vēlāk kā 30 dienu laikā pēc reģistrācijas attiecīgajā ārvalstī, bet ne vēlāk kā 13 mēnešu laikā pēc minētās atļaujas saņemšanas Komisijā kredītiestādei jāiesniedz Komisijas Juridiskā un licencēšanas departamenta Licencēšanas daļai reģistrāciju apliecinošo dokumentu kopijas, kā arī attiecīgās ārvalsts kompetentās institūcijas izsniegtās licences vai atļaujas kopija, ja ārvalstī spēkā esošie normatīvie akti paredz licences vai atļaujas nepieciešamību.

7.2. Ja kredītiestāde neizpilda 7.1.punkta prasību, Komisija anulē izsniegto atļauju kredītiestādes filiāles atvēršanai ārvalstīs.

7.3. Kredītiestāde reizi gadā ne vēlāk kā nākamā gada 31. janvārī iesniedz Komisijai kredītiestādes filiāļu, pārstāvniecību un citu tās struktūrvienību (norēķinu grupu, klientu apkalpošanas centru u.tml.) sarakstu (6. pielikums) par laika periodu no 1. janvāra līdz 31. decembrim.

7.4. Ar šo noteikumu spēkā stāšanos spēku zaudē ar Finanšu un kapitāla tirgus komisijas padomes 12.10.2001. lēmumu Nr.14/3 apstiprinātie "Kredītiestāžu darbības licenču un atļauju izsniegšanas noteikumi".

 

1.pielikums

 

4.pielikums

 

5.pielikums

 

5.1 pielikums

 

6.pielikums